ФССН ответила на вопросы страховщиков о борьбе с легализацией преступных доходов
ФССН с учетом позиции Росфинмониторинга подготовила ответы на наиболее частые вопросы страховщиков о применении закона о противодействии легализации преступных доходов.
В информационном письме ФССН № 3119/03-04 от 5 июня 2008 г. содержатся ответы на 16 типичных вопросов, среди которых:
нужно ли оформлять анкету клиента, если его можно идентифицировать по данным, указанным в страховых документах?
когда необходимо проверять возможное участие клиента в террористической и экстремистской деятельности: на стадии заключения договора страхования или на стадии страховой выплаты?
по какому параметру оценивать необходимость направления в Росфинмониторинг сообщения об операции: по страховой сумме, премии или выплате, и обязательно ли сообщать об операциях по договорам имущественного страхования?
подлежит ли обязательному контролю получение премии в сумме от 600 тыс. руб., если она уплачивается в рассрочку взносами, каждый из которых меньше 600 тыс. руб., и когда возникает обязанность сообщить об операции?
подлежит ли обязательному контролю заключение договоров страхования недвижимости, страховая стоимость которой равна или превышает 3 млн руб.?
вправе ли страховщик представлять в Росфинмониторинг неполный перечень идентификационных сведений о страхователях (застрахованных), если компания в силу технологии продаж не имеет возможности получать исчерпывающий перечень таких сведений (например, при массовых продажах полисов через агентов на основании устных заявлений страхователей)?
надо ли сообщать в Росфинмониторинг об операциях по внесению денежных средств в сумме от 600 тыс. руб. в уставный капитал страховщика?
надо ли информировать Росфинмониторинг об открытии депозитного счета и о заключении договора банковского вклада (депозита), в том числе с целью размещения страховых резервов?
вправе ли страховщик предоставлять страховым агентам и брокерам доступ к перечню организаций и физлиц, в отношении которых есть сведения об участии в экстремистской деятельности?
Источник: insur-info.ru
Служба доставки полисов Центра страхования “Vip-полис”.
Доставка полисов ОСАГО, КАСКО по Москве и ближайшему Подмосковью осуществляется несколькими способами.
Вы можете:
Вызов страхового агента – БЕСПЛАТНО!
Нашими партнерами являются крупные страховые компании, такие как: Ингосстрах, РОСНО, Росгосстрах, Россия, УралСиб, МСК, Ренессанс Страхование, РЕСО-Гарантия, АльфаСтрахование, ВСК, Югория, Цюрих, ГУТА-Страхование, Согласие и другие.